MASAK, bankacılık işlemlerine yönelik yeni düzenlemeleri içeren bir tebliğ taslağı yayımladı. 200 bin TL üzeri nakit işlemler için açıklama, 20 milyon TL üzeri işlemler içinse kaynak belgesi zorunlu hale geliyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankacılık sektöründe önemli değişiklikler içeren yeni bir tebliğ taslağı yayımladı. 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanan düzenlemeyle birlikte, finansal kuruluşlar üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı nakit işlemler için açıklama, beyan ve kaynak gösterme yükümlülükleri getiriliyor.
200 Bin TL Üzeri İşlemlerde Açıklama Şartı
Tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleştirilen nakit işlemlerde, işlem türünün açıkça belirtilmesi gerekecek. “Bireysel ödeme” veya “diğer” gibi genel tanımlamalar kullanılması halinde ise en az 20 karakterlik detaylı bir açıklama istenilecek.
2 Milyon TL ve Üzeri İçin Beyan Formu, 20 Milyon TL İçin Kaynak Belgesi
Yeni düzenlemeye göre:
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu olacak.
20 milyon TL ve üzeri işlemlerde ise beyan formunun yanı sıra, işlem tutarının kaynağına dair belge ve bilgiler bankaya sunulacak.
Ayrıca, birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı 20 milyon TL’yi geçtiğinde de bu yükümlülükler geçerli olacak.
Amaç Kara Para Aklamanın Önüne Geçmek
MASAK, bu düzenlemenin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumun artırılması, kara para aklama ve yurt dışına izinsiz para transferlerinin önlenmesi amacıyla hazırlandığını duyurdu. Taslak düzenlemenin uygulamaya geçmesiyle birlikte, bankacılık işlemlerinde şeffaflığın artması hedefleniyor.
