Kredi kartıyla altın alıp anında bozdurarak nakit elde edenler, şimdi ciddi bir yasal tehlikeyle karşı karşıya. Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), bu işlemleri mercek altına aldı. Özellikle borcunu ödemeyen kart sahipleri hakkında kasten dolandırıcılık suçlaması gündeme gelebilir.
Hem Bankaların Hem GİB’in Radarında
Son dönemde yaygınlaşan bir yöntemle, vatandaşlar kredi kartıyla aldıkları altınları aynı gün içerisinde bozdurarak nakit ihtiyaçlarını karşılıyor. Ancak bu işlemler sadece mali değil, cezai riskler de taşıyor.
Bankalar bu işlemleri şüpheli işlem olarak işaretliyor. Borcunu ödemeyen kullanıcılar için suç duyurusu hazırlıkları sürerken, hukukçular bu yöntemin dolandırıcılık suçuna girebileceği konusunda uyarıyor.
Kuyumcular da Hedefte: Lisans İptali Gündemde
GİB, yalnızca bireyleri değil, bu işlemlerde aracı olan kuyumcuları da inceleme altına aldı. Bazı işletmelere lisans iptali tehdidi içeren tebligatlar gönderildi. Aynı gün içerisinde altın alım-satımı yapan kuyumcuların işlemleri vergi müfettişleri tarafından detaylı şekilde inceleniyor.
500 Bin TL Üzeri İşlemler Sisteme Takılıyor
Risk analiz sistemine göre, kredi kartı üzerinden yapılan 500 bin TL ve üzerindeki altın işlemleri otomatik olarak şüpheli işlem olarak raporlanıyor. Bu tür işlemler birkaç gün içinde hem kullanıcı hem de kuyumcu için denetim sürecini başlatıyor.
Vergi usulsüzlüğü ya da belgelerde sahtecilik tespit edilmesi durumunda ağır yaptırımlar uygulanabileceği ifade ediliyor.
Bankalardan Açık Uyarı: Kartınız Kapatılabilir
Bazı bankalar müşterilerine, altın, döviz ve kripto varlık alımı gibi işlemler hakkında açık uyarı mesajları göndermeye başladı. Uyarılarda şu ifadelere yer veriliyor:
“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”
Bankalar ayrıca kullanıcı sözleşmelerinde de bu işlemleri sınırlandıracak yeni düzenlemelere hazırlanıyor.
Kaynak: Investing
